المتاجرة في البورصة بالعملات الاجنبية بنظام الهامش (دليل شامل )

المتاجرة بالعملات بنظام الھامش

مرحبا عزيزي الزائر لقد وصلت للمكان الصحيح لبدء خطواتك الاولي في عالم التداول في الفوركس

اولا وقبل شيء دعونا نتعرف معا علي نظام الهامش وكيف يعمل 

لكي تستطیع فھم آلیة العمل بنظام الھامش بسھولة فإننا سنشرحھا عن طریق مثال محسوس من الواقع

لفترض إنك أردت المتاجرة بالسیارات وذلك بأن تقوم بشراء سیارة ثم تقوم ببیعھا في السوق لمشتري وبسعر أعلى فكیف تقوم بذلك ؟ 

ستذھب إلى إحدى وكالات السیارات الكبیرة وستختار احدى السیارات التي تتصور أنك ستجد علیھا طلبا في السوق لنفترض أن سعر السیارة لدى وكالة السیارات ھو 10000 $ 

فكل ماعلیك ھو أن توفر ھذا المبلغ وتدفعه لوكالة السیارات وبذلك تكون مالكا لسیارة بقیمة 10000 .. $وبما أن الغرض من شراء السيارة ھو المتاجرة بھا فإنك ستذھب إلى السوق وتعرض سیارتك آملا بأن تبیعھا بسعر أعلى من السعر الذي اشتریتھا بھ .

الآن لنفترض انك عندما ذھبت إلى السوق وجدت أن الطلب على نوعیة سیارتك مرتفع وان ھناك الكثیر من الناس یود شراءھا 

..عندھا ستقوم بعرض سیارتك بسعر 12000 $مثلا ..

فإذا بعتھا بھذا الثمن یكون ربحك الصافي عن المتاجرة بھذة السیارة 2000 $

ولكن ماذا لو ذھبت إلى السوق ووجدت أن الطلب على نوعیة سیارتك ضعیف وانه لایوجد أحد یرغب بشراءھا بسعر 10000 $ وأن أقصى سعر یمكن لأحد أن یشتري سیارتك به ھو 8000 $؟

یعني ذلك انك إن قمت ببیعھا بھذا السعر فإن خسارتك في المتاجرة بھذه السیارة ستكون 2000$ 

انھا عملیة واضحة یقوم الكثیر بعملھا یومیا ..ویمكنك أن تقوم بذلك أنت أیضا .

لكي تقوم بالعملیة السابقة فإنه یلزمك أن تكون ممتلكا لمبلغ 10000 $منذ البدایة لتتمكن من شراء شراء السیارة به.وھذا ھو رأسمالك في المتاجرة .

فإذا لم تكن تملك ھذا المبلغ لن تتمكن من شراء السیارة وبالتالي لن تتمكن من بیعھا في السوق ..

معنى ذلك لكي تتمكن من المتاجرة بالسیارات لابد أن تكون ممتلكا لكامل قیمة السیارة أولا .. 

ھل ھناك طریقة لأن تقوم بھذه العملیة دون أن یكون لدیك 10000 $؟ 

نعم ھناك طریقة .. وھي أسلوب بالضبط أسلوب العمل بالھامش basis margin in Trading 

مثلا في مثالنا لوقال لك صاحب وكالة السیارات : " إذا كنت تود شراء سیارة للمتاجرة بھا فلا حاجة لأن تدفع لي 10000 $كامل قیمتھا 

كل ما ھو مطلوب منك ھو أن تدفع لي عربون مقدم بقیمة 1000 $فقط وسأقوم بحجز السیارة باسمك حتى تتاح لك الفرصة لبیعھا في السوق ثم تعید لي بقیة قیمتھا " 

إنھا فرصة رائعة ولاشك ..

تذكر أننا قلنا ھنا "حجز" السیارة باسمك .. أي أن وكالة السیارات لن تعطیك السیارة فعلا بل ستقوم بحجزھا باسمك وتجعلھا 

تحت تصرفك لغرض المتاجرة بھا بحیث یمكنك أن تبیعھا بالسعر الذي تشاء وكأنك تمتلكھا فعلا ولن تعطيها لك لأنك لم تدفع سوى عُشر قیمتھا فقط ..فإن اعطتك السیارة فقد تأخذھا ولاتعود ..!!

خلاصة القول أنك اتیحت لك الفرصة بالمتاجرة بسلعة قیمتھا عشرة أضعاف المبلغ الذي دفعته وحصلت على الربح كاملا وكأنك تمتلك السلعة فعلیا

هذا هو المتاجرة بنظام الهامش تودع أموال لدي شركة الوساطة وتقرضك الشركة أضعافه عشر مرات وكل ربح حصلت عليه يضاف الي حسابك وكل خسارة تتحملها.

الآن وقد فهمت المتاجرة بنظام الهامش كيف تبدأ المتاجرة ؟

خطواتك الأولي في التداول

تعلم جيدا أنه من الضروري لتحقیق أرباح مجدیة في أسواق العملات فإنه یلزمك أن تبیع وتشتري العملات بكمیات ضخمة .

وتعلم إنك إن تاجرت بالعملات بكمیات قلیلة فإن الربح مھما كان لن یستحق العناء .

وقد تسأل نفسك بإلحاح الآن 

كیف لي أن أتاجر بالعملات وأنا لا أملك ھذه المبالغ الضخمة من المال ؟ 

ھنا یأتي دور المتاجرة بنظام الھامش كما سبق وأن قلنا في بداية المقال

فعندما تتاجر بالعملات بنظام الھامش فلن تحتاج لأن تمتلك مئات الآلاف , بل كل ما علیك ھو أن تدفع جزءاً بسیطاً من المال 

لتتمكن من المتاجرة بحجم یفوق 200 ضعف مادفعت ..!! 

وسیمكنك أن تحتفظ بالربح كاملاً لنفسك وكأنك كنت فعلاً تمتلك رأس المال بالكامل ..!! 

وھذه لاشك فرصة لاتعوض یجھل الكثیر من الناس مجرد وجودھا ..!! 

فكیف ستتاجر بالعملات بنظام الھامش ؟ 

 ستتاجر بالعملات تماماً كما تفعل بالمتاجرة بأي سلعة أخري . 

بكل بساطة ستقوم بالخطوات التالية :

•  ستفتح حساباً لدى شركة وساطة مناسبة للمبتدئين تتعامل بالمتاجرة بالعملات بنظام الھامش , لنقل أن اللوت الواحد لدیھا = 100000 وحدة . 
•  ستودع لدیھم مبلغأ من المال في حسابك , لنقل 2000 . $
•  ستراقب حركة أسعار العملات حتى تصل إلى توقع بأن إحدى العملات سیرتفع سعرھا في المستقبل القریب . لنقل أنك كنت تراقب سعر الیورو وعندما كان سعره 9500 = .USD/EUR توقعت أن یرتفع 50 نقطة ویصل إلى EUR/USD = .9550
•  ستطلب من الشركة أن تشتري لك 1 لوت – او أي عدد - من ھذه العملة التي سترتفع على أمل أن تبیعھا بسعر أعلى لاحقا
• ستقوم الشركة بتنفیذ الأمر , ستحجز باسمك مبلغ 000.100 وحدة من ھذه الیورو وستدفع مقابلھا 95000$ وستكون مطالباً بإعادة ھذا المبلغ للشركة تماماً كما كنت مطالبأ بإعادة قیمة السیارة كاملة للشركة . 
• ستقوم بخصم مبلغ من المال كھامش مستخدم مسترد , لنقل 500 $. سیتبقى في حسابك 1500 $كھامش متاح وھو أقصى ما یمكنك أن تخسرة بھذه الصفقة . 

سیكون لدیك الآن 1 لوت من یورو أي 000.100 یورو . 

ستراقب السوق وستنتظر أن یرتفع سعر ھذه العملة ,فإذا ارتفع فعلاً ووصل السعر إلى 9550 = .USD/EUR كما توقعت ستأمر الشركة أن تبیع اللوت الذي لدیك بالسعر الجدید . 

ستقوم الشركة بتنفیذ الأمر وستبیع اللوت أي ال 000.100 یورو بالسعر الجدید وستحصل مقابلھ على 95500 . $

 ستخصم الشركة المبلغ الذي تطالبك بھ وھو 95000 $وسیتبقى 500 $ھي ربحك من ھذه الصفقة سیضاف ھذا 

المبلغ لحسابك بعد أن یتم استرداد الھامش المستخدم وھكذا یكون حسابك لدى الشركة أصبح 2500 $. 

 أما إن انخفض سعر الیورو إلى 9450 = .USD/EUR مثلاً . وقررت أن تبیع بھذا السعر ستأمر الشركة أن تبیع 

اللوت الذي لدیك بھذا السعر . 

 ستنفذ الشركة الأمر وستبیع اللوت بالسعر الجدید وستحصل مقابله على 94500 $.

ولكنك مطالب بإعادة مبلغ 95000 $قیمة اللوت الذي اشتریت به الیورو . ولكي تتمكن الشركة من تعویض الفارق 

ستقوم بخصم مبلغ 500 $من حسابك لدیھا . سترد الشركة الھامش المستخدم لحسابك وسیصبح حسابك لدیھا 1500 $وتكون ال 500 $ھي خسارتك في الصفقة . 

 تعلم أنك لایمكن أن تخسر أكثر من 1500 $وھو المبلغ الذي لدیك في الھامش المتاح . 

 فإذا وصل السعر 9350 = .USD/EUR معنى ذلك لو أمرت الشركة أن تبیع اللوت الذي لدیك بھذا السعر ستنفذ 

الشركة الأمر وستحصل مقابل ذلك على 93500 $ولكنھا تطالبك بأن تعید مبلغ 95000 $. 

 لذا ستقوم بخصم 1500 $من حسابك لدیھا لتعوض الفارق . 

 ولن تسمح الشركة أن ینخفض السعر لأكثر من ذلك لأنھ إن انخفض أكثر من ذلك فإنھ لا یوجد في الھامش المتاح لدیك ما سیعوض النقص . لذا سیأتیك نداء الھامش call margin , وستطالبك الشركة إما أن تبیع اللوت بھذا السعر وإما أن تضیف المزید من 

المال لحسابك حتى یمكن الخصم منھا لتعویض الفارق إن زاد . 

 إن لم تستجب لذلك ستقوم الشركة ببیع اللوت الذي لدیك دون أن تنتظر منك أمراً خوفاً من أن ینخفض سعر الیورو 

أكثر ولاتتمكن من تعویض الفارق . 

وكما رأیت فإن المتاجرة بالعملات بنظام الھامش لا یختلف عن طریقة المتاجرة بالسلع الاخري .

والإختلافات في تفاصیل العقد فقط فالسلعة ھنا ھي العملات بدلاً من السیارة مثلا 

وحجم العقد = 100000 وحدة من العملة الأساس بدلاً من قیمة السیارة . 

كما أن نسبة المضاعفة بالعملات أعلى بكثیر فمقابل حجز مبلغ 500 $كھامش مستخدم ستتمكن من المتاجرة بعملة بقیمة 

200000$ تقریباً أي أن نسبة المضاعفة ھنا ھي 1:200

وفي الحقیقة فإن نسبة المضاعفة في سوق العملات تفوق كل الأسواق الأخرى . 

بالمتاجرة بنظام الهامش ستتاح لك الفرصة لأن تتاجر بسلعة تفوق ما تدفع عشرات المرات .

وستتمكن من الاحتفاظ بالربح كاملاً لنفسك وكأنك كنت تمتلك قیمة رأسالمال كاملاً .

وفي نفس الوقت ستتحمل الخسارة كاملة فالشركة لاتشاركك الربح ولا الخسارة .

وأن الشركة لاتطالبك إلا بإرجاع قیمة السلعة كاملة بالسعر الذي اشتریتھا به

كما أنك عندما تبدأ صفقة سواء بیعاً أو شراءاً سیتم خصم مبلغ من حسابك كھامش مستخدم یسترد عند الانتھاء من الصفقة بصرف 

النظر عن نتیجة الصفقة ربحاً كانت أم خسارة .

وما یتبقى في حسابك بعد خصم الھامش المستخدم سیكون ھو الھامش المتاح وھو أقصى مبلغ یمكنك خسارته .

لن تتدخل الشركة طالما أن لدیك في الھامش المتاح ما یغطي فرق السعر الحالي عن المبلغ الذي تطالبك به الشركة , وسیكون من 

حقك ان تأمر الشركة بأن تبیع أو تشتري بالسعر الذي تختاره .

عندما یصبح إنھاء الصفقة بالسعر الحالي لن یمكن تعویضة بما لدیك من ھامش متاح سیأتیك نداء الھامش وستطالبك الشركة 

بإنھاء الصفقة بنفسك أو بإضافة مزید من المال لحسابك حتى یكون من الممكن خصمھا في حالة زاد فارق السعر الحالي عن السعر 

الذي تطالبك بھ الشركة .

إن لم تستجب ستقوم الشركة بإنھاء الصفقة بنفسھا ولن تسمح بان تتحمل جزءاً من الخسارة مھما كان بسیطاً 

ستضاف الأرباح كاملة لحسابك لدى الشركة وستخصم الخسائر من حسابك لدى الشركة .

وبطبیعة الحال یمكنك أن تسحب أي مبلغ من حسابك في أي وقت تشاء كما یمكنك أن تضیف إلى حسابك مزیداً من المال بأي وقت 

تشاء أیضاً .

كیف یتم التعامل بین المتاجر وشركة الوساطة؟

تعلم أن بیع وشراء العملات یتم على مدار الساعة وفي كافة أرجاء العالم بین البنوك والمؤسسات المالیة والتي تتبادل بیع وشراء 

العملات لحساب زبائنھا .

فالمؤسسات المالیة تبیع للزبون الذي یرغب بالشراء وتشتري من الزبون الذي یرغب بالبیع , وتقوم ھذه المؤسسات ببیع المؤسسات 

الأخرى والشراء منھا على حسب حاجة كل فرد وكل مؤسسة .

وعندما تقرر أنت البدء بالمتاجرة في سوق العملات ستختار أحد ھذه المؤسسات المالیة وھي شركات الوساطة بسوق العملات 

firms brokrage Forex وسیكون تعاملك دائماً بیعاً وشراءاً معھا , وھي بدورھا ستكون على اتصال وتبادل دائم مع غیرھا 

من المؤسسات والبنوك في كافة أرجاء العالم .

ولكن كیف تقوم بالبیع والشراء مع المؤسسة التي تتعامل معھا ؟ 

في السابق كان التعامل یتم في أغلبھ عن طریق الھاتف أو الفاكس حیث تقوم بطلب شراء عملة أو بیع عملة عن طریق التحدث إلى 

الشركة ھاتفیاً .

أما الآن وكما ذكرنا فإن التعامل یتم بینك وبین المؤسسة التي تتعامل معھا عن طریق الإنترنت . 

كیف ذلك ؟ 

عندما تقرر البدء في المتاجرة بالعملات ستقوم بزیارة موقع شركة وساطة exness كمثال رائع لإحدي هذه الشركات ومناسبة للمبتدئين ، سبق وأن تحدثنا يمكنك التعرف عليها 

سیكون التعامل بینك وبین شركة الوساطة بعد ذلك عن طریق برنامج خاص platform سیكون بمثابة محطة العمل (ميتاتريدر)

ووسیلة المتاجرة الرئیسیة مع شركة الوساطة التي تتعامل معھا .

ستكون محطة العمل شبیھة بالشكل التالي 

في ھذا الشكل ترى محطة العمل والمكونة من عدة نوافذ في النافذة الیسرى العلیا ترى أسعار العملات في كل لحظة بیعاً وشراءاً 

یمكنك عن طریق ھذه النافذة بیع أو شراء العملة التي ترغب بھا وبضغطة زر واحدة .

في النافذة الیمنى العلیا ترى معلومات عن أعلى سعر وأدنى سعر وصلت إلیھ العملة خلال 24 ساعة الأخیرة وعن قیمة الفائدة 

الیومیة على كل عملة للصفقات التي لا تغلق بعد الساعة الخامسة .

في النافذة الوسطى الیسرى ستبین الصفقات الموضوعة على أساس أوامر محددة سلفاً ولم تنفذ بعد .

في النافذة الوسطى الیمنى تفاصیل حساب العمیل وأقسام الحساب في حالة كانت ھناك صفقة مفتوحة .

في النافذة السفلى الیسرى تفاصیل الصفقات المفتوحة حالیاً وحجم الربح والخسارة لكل صفقة تتغیر على حسب سعر السوق الحالي 

. 

في النافذة السفلى الیمنى ملخص عن صفقات العمیل المفتوحة في حالة كان ھناك أكثر من صفقة مفتوحة في نفس الوقت ومحصلة 

الربح أوالخسارة عن مجمل الصفقات على حسب السعر الحالي .

 

حیث أنك وعن طریق محطة العمل ھذه یمكنك أن تعرف أسعار العملات أولاً بأول كما یمكنك أن تأمر الشركة بالبیع أو الشراء 

ویمكنك أن تراقب أداء حسابك والحصول على تقاریر عن العملیات السابقة التي قمت بھا ومعرفة حسابك في كل لحظة وغیرھا من 

الأمور التي تتعلق بعملك مع شركة الوساطة .

یمكنك الوصول لمحطة العمل ھذه عن طریق الدخول لموقع شركة الوساطة مباشر – عن طریق إدخال الرقم السري الخاص بك –

أو عن طریق تنزیل برنامج download إلى جھازك سیوصلك مباشرة بمحطة العمل لدى شركة الوساطة , في كلتا الحالتین سیتم

التعامل بینك وبین شركة الوساطة عن طریق محطة العمل ھذه والتي ستحصل على إرشادات وافیة بكیفیة التعامل معھا وھي على 

أي حال لا تتطلب أي مھارات خاصة في الكمبیوتر أو الإنترنت وببعض المران ستجد أن التعامل معھا یتم في غایة البساطة .

بواسطة محطة العمل ھذه ستتمكن من معرفة أسعار العملات أولاً بأول ومن القیام ببیع وشراء العملات في أي وقت تراه مناسباً , 

وبطبیعة الحال لابد أن تكون متصلاً بالإنترنت أثناء قیامك بالعمل في محطة العمل ویمكنك بذلك التعامل والمتاجرة بالعملات مع 

شركة الوساطة الخاصة بك في أي وقت ومن أي مكان حیث لن تحتاج إلا إلى جھاز كمبیوتر واتصال بالإنترنت , كما أن ھناك 

بعض شركات الوساطة تمكنك من القیام بعملیات البیع والشراء والاطلاع على أسعار العملات ومتابعة الأخبار وكل ذلك عن 

طریق جھاز الھاتف المتحرك Mobile أو عن طریق جھاز المساعد الرقمي الشخصي PDA - وھو جھاز كمبیوتر بحجم كف 

الید - على أن تكون متصلاً بالإنترنت عن طریق ھذه الأجھزة .

وھكذا ترى بأنه وبفضل أدوات التكنولوجیا الحدیثة یمكنك أن تتاجر بالبورصة الدولیة للعملات من أي مكان وبأي وسیلة تناسب ظروفك.